证券从业资格

李蔚

百科名片
证券从业资格，是证券从业人员资格考试的简称。该证书是全国性质的资格认证考试，是我国国家金融机构进行认证的资格证书，有较高的含金量。证券从业人员资格考试是从事证券行业的入门考试。
简介
　　据权威机构统计，证券业人员是“薪”情最好的，平均月薪在5000元以上。 　　随着证券业市场的迅猛发展，新的证券业从业人员资格管理制度明确规定，证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须取得从业资格证书，而即使为了个人理财需要,参加此项培训也是非常有必要的。
就业方向与考试价值
　　证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行及非银行金融机构、上市公司、会计公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，是个人财商水平的一个体现，是个人进行投资获利的知识工具。 　　证券从业无论在国内、国外都是“金领”的职业追求。 　　世界证券投资大师、个人财富与比尔*盖茨比肩、目前全球唯一*证券投资跻身世界首富的沃伦*巴菲特曾经说过：“如果一个即将毕业的工商管理硕士问我：“如何才能很快致富？”我会一只手捂着鼻子，一只手指着华尔街。” 　　中国的“华尔街”对每一个有志者开放了！ 　　证券业是距离金钱财富最直接的行业，知识和能力是跨入这个行业、成就人生的根本。
考试科目与科目选择
　　考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券基础知识，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。单科考试时间为120分钟。 　　考试使用的教材每年都会重新编辑，增加最新的法规，政策等。 　　目前使用教材为2011年5月版，出版时间为2011年5月1日。 　　基础科目为必考科目，专业科目可以自选。 　　科目选择：自己喜欢的、自己擅长的、就业机会高的、个人未来发展空间大的。尽量一次多报甚至全报。通过多个专科，可以取得更高的专业水平认证。 　　通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格，并可根据《证券业从业人员资格管理办法》、《证券业从业人员资格管理实施细则（试行）》的规定，向中国证券业协会申请执业资格。 　　通过基础科目及两门以上（含两门）专业科目考试的或已经持有两种（含两种）以上资格证书的，可获得一级专业水平级别认证证书；通过基础科目及四门以上（含四门）专业科目考试的或已经持有四种资格证书的，可获得二级专业水平级别认证证书。 　　采用网上报名，网上答题，每年有四次的考试机会，一般安排在4,7,9,11月份。 　　适合人群：年满18周岁，具有高中或国家承认相当于高中以上文凭且具有完全民事行为能力的在职证券人员、相关专业未取得资格证的人员、自营投资者以及想在本行业有所提升的有识之士。 　　考试成绩有效期 　　考试成绩合格将取得成绩合格证书，考试成绩终身有效。 　　报考科目越多越好 　　1、 通过多个科目是学员全面的系统的优秀的知识和能力的体现。 　　2、 各科知识之间相互关联，学习可以融会贯通，提高整体学习效率和质量。 　　3、参加2003年的考试：如沿用标准化试题，各科考试相对容易，通过率高。考试首次公开，社会上很多人不知道这个考试，竞争压力小。获得各科资格越早，资历越长，越有价值。将来更快取得执业资格。 　　4、担任证券公司部门以上领导职务的人员必须取得两个以上资格。 　　5、尽量一次多报甚至全报。通过多个专科，可以取得更高的专业水平认证。 　　证券业从业收入 　　参考金融证券行业收入水平。 　　参加2003年考试的独特好处 　　标准化试题，学习较容易，考试通过率高。考试首次公开，社会上很多人不知道这个考试，竞争压力小。资格越早，资历越长，越有价值。可以更快、更早拿到执业资格。
证券资格证与会计资格证的比较
　　会计资格和证券资格都有重要的意义和价值。 　　会计资格不是进入证券行业的必要条件，证券资格是进入证券行业的必要条件。 　　会计公司业务最好的部门是与证券、上市公司相关的业务。上市公司审计业务必须由有证券资格的会计公司承担。没有资格的不能承接这方面的业务。 　　会计资格的就业取向限制在财务会计部门。证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行及非银行金融机构、上市公司、会计公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，是个人财商水平的一个体现，是个人进行投资获利的知识工具。 　　会计资格有技术工具价值，证券资格有战略价值。 　　会计资格持有人众多，竞争及就业压力大。证券资格持有人少，“人以稀为贵”。 　　会计资格考试很早向社会放开，考试难度越来越大。证券资格首次放开，考试相对容易。 　　会计资格考试知识有证券资格考试知识可以互补，考试时间不冲突。 　　理工科学生及人士与考证券资格 　　证券资格考试向社会放开，是理工科学生及进入金融证券行业、上市公司的一个公平的机会。 　　证券资格各科课程已经有大量的数量经济的知识，理工科学生在学习和考试上有优势。 　　很多基金经理、投资经理都有优秀的数理知识基础。 　　法律规定证券行业单位必须保持一定比例的信息技术人员，理工科背景人士有优势。 　　金融证券行业、上市公司、大型企业集团有大量优秀高级职员、管理人员都是理工科知识背景。 　　考试难度 　　标准化、客观化、标准化试题。 　　（单项选择题、多项选择题、判断题） 　　考试合格线：近两年都是60分。 　　认真学习教材，基本可以全部通过各科考试。 　　与其他考试不冲突而且互补。证券资格考试备考所花的时间和精力较少。
新证券制度的特点
　　协会负责人：与原有规定比较，新的证券业从业人员资格管理制度有以下几个特点： 　　(一)明确规定证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须在取得从业资格的基础上取得执业证书。 　　(二)简化了从业资格的分类及取得条件。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。中国证监会另有规定的人员，按照中国证监会的有关规定取得从业资格。 　　(三)证券业从业人员资格考试向社会及境外人士开放。自2003年起，凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员资格考试。资格考试设一门基础科目和若干专业科目，报考人员可自行选择专业科目的门类。 　　(四)对取得从业资格的人员进行专业水平级别认证。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书；通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。 　　(五)结合执业证书管理工作，建立执业人员诚信记录及评价制度。 　　(六)根据中国证监会的授权，由中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。
常见问题
　　现行证券业从业人员资格管理的基本制度是什么？ 　　2002年12月，中国证监会颁布了《证券业从业人员资格管理办法》（简称《办法》），将证券业从业人员纳入统一的资格管理体系，规定自2003年2月1日起，中国境内从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须在取得从业资格的基础上取得执业证书，并赋予中国证券业协会（以下简称协会）行使证券业从业人员资格考试和资格管理职责。为落实《办法》的有关规定，经中国证监会核准，协会于2003年6月发布了《证券业从业人员资格管理实施细则（试行）》（简称《细则》），决定自2003年7月1日起实施证券业从业人员资格管理工作。《办法》及《细则》构成我国目前证券业从业人员资格管理的基本制度。 　　从业资格如何取得？ 　　 通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。中国证监会另有规定的人员，按照中国证监会的有关规定取得从业资格。 　　自2003年起，证券业从业人员资格考试向社会开放，凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加资格考试。 　　协会建立从业人员资格考试数据库，通过其互联网站公告取得从业资格的人员。 　　我国证券业从业人员资格管理的背景 　　对证券业从业人员实行资格管理是国际通行做法。1995年，国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据这个规定，我国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试，至今已举办了5次，30余万人参加了考试，78228人取得各类从业资格，其中，取得一种从业资格的有49693人、取得两种从业资格的有19632人、取得三种从业资格的有8835人、取得四种从业资格的有68人；按照从业资格类别统计，67907人取得证券经纪资格、26033人取得证券代理发行资格、19106人取得证券投资咨询资格、441人取得证券投资基金资格。目前，绝大部分从业人员已经取得从业资格，对证券业从业人员进行资格管理的理念得到了业内外的广泛认同。在总结这几年证券业从业人员资格管理实践的基础上，中国证监会对涉及证券业从业人员资格的有关规章进行了归并，于2002年12月颁布了《证券业从业人员资格管理办法》（以下简称《办法》），将各类证券从业人员纳入统一的资格管理体系，并赋予中国证券业协会在中国证监会指导监督下对证券从业人员实施资格管理的职责。 　　哪些人需要取得执业证书？ 　　证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当在取得从业资格的基础上向协会申请取得执业证书。具体而言，证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。 　　执业证书是否分类？ 　　执业证书不分类。但是，根据申请条件的不同，目前设三种执业岗位。即一般证券业务、证券投资咨询业务、证券资信评估业务。一般证券业务涵的范围较大，是指除证券投资咨询业务、证券资信评估业务以外的其他证券业务。 　　能否同时申请两种以上执业岗位？ 　　不可以。只能根据公司的工作安排，申请一种执业岗位。具体而言，可以从事证券投资咨询业务的证券公司中的人员可以申请一般证券业务岗位或证券投资咨询业务岗位；其他证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构的人员只能申请一般证券业务岗位；证券投资咨询机构的人员只能申请证券投资咨询业务岗位；证券资信评估机构的人员只能申请证券资信评估业务岗位。 　　申请从事一般证券业务需要什么条件？ 　　申请从事一般证券业务应当具备下列条件： 　　（一）已取得证券从业资格； 　　（二）被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用； 　　（三）具有完全民事行为能力； 　　（四）最近三年未受过刑事处罚； 　　（五）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的； 　　（六）品行端正，具有良好的职业道德； 　　（七）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。 　　申请从事证券投资咨询业务需要什么条件？ 　　申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件： 　　（一）已取得证券从业资格； 　　（二）被证券投资咨询机构或可从事证券投资咨询业务的证券公司聘用； 　　（三）具有中华人民共和国国籍； 　　（四）具有完全民事行为能力； 　　（五）具有大学本科以上学历； 　　（六）具有从事证券业务两年以上的经历； 　　（七）未受过刑事处罚；未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的； 　　（八）品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德； 　　（九）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件转