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朱博文

金融行业几个比较热门的证书 注册金融分析师（CFA） 拥有全球金融第一考的 CFA 考试在国内的知名度已经很高了，它是证券投资与管理界的一 种职业资格认证，由美国“投资管理与研究协会”（AIMR）授予。自 CFA 考试进入中国后， CFA 每年的报考人数在成倍的增长，仅今年 6 月份的考试，报考人员已经达到近 5000 人。 但是考生通过率很低，据了解 CFA 在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。 证书含金量： 鉴于 CFA 考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到 广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。CFA 证书持有者包 括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，CFA 在美国年薪多在 20 万美 元左右。 考试内容： CFA 要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与 实践知识， 包括从投资组合管理到金融资产估价， 从衍生证券到固定收益证券以及定量分析。 考试以全英文的方式进行，须通过 3 个级别，每级考试时间为 6 小时。每年的 6 月、12 月 在全球近百个国家进行同步考试。中国考生可在上海、北京参加 CFA 考试。 报考条件： 具有大学以上学历的相关从业人员。通过 CFA 高级水平考试者，还需要具备 金融、投资、管理等领域至少 3 年以上的工作经验，同时又是 AIMR 的成员，才有资格获 得 CFA 证书。报考费用：CFA 考试报名费约 400 至 900 美元不等，包括原版的教材资料费、 培训费，平均考一次得花费两三万元。 |注册金融策划师（CFP） 随着国内理财热越来越旺，各行各业对理财专业化程度的需要也越来越高，理财意识的 提高，呼吁着更多具备专业技能的理财师。注册金融策划师(CFP)，就是目前国际上金融服 务领域最权威的个人理财职业资格，它是由国际财务策划人员协会（IAFP）主办，其人才 培养方向是为客户进行理财的理财规划师， 根据客户的资产状况与风险偏好， 提供包括客户 生活方方面面的全面财务建议， 为他寻找一个最适合的理财方式， 以确保其资产的保值与增 值。目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把 CFP 相关考试和标准引入到中国，它 采用两级认证制度，即金融理财师（简称 AFP）和国际金融理财师（简称 CFP） ，更切合中 国本土特色。 CFP 证书是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，对个人来说，CFP 证书是理财专家 的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。在美国一个 CFP 年收入都在 10 几万美元以 上，而在国内，金融理财规划师也能达到年薪 50 万。目前我国保险业、银行业等领域的理 财规划从业人员的年收入一般都在 10 万元人民币以上，而如果拿到 CFP 证书，薪资还会上 涨。随着 WTO 市场的开放，银行对于 CFP 的需求还会大大增加。 考试内容： CFP 认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划 概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划 6 个模块，且 全部采用英文试卷。 报考条件： 报考者需要具有一定的财经知识和英语基础，而且还要具备在银行、基金、保险、证券等 相关金融行业的工作经历。 报考费用：目前 CFP 国内培训与考试费用大约在 1.5 万至 2.5 万之间。
房产论坛金融风险管理师（FRM） 风险管理涵盖众多领域， 在日益复杂和全球一体化的金融市场和商品市场中， 有效的管理 和控制风险的作用越来越大，无论是投资银行、商业银行还是证券公司、保险公司，都对加 强风险控制提出了更高的要求， 而随之带来的结果就是： 金融风险管理专业人才的需求急剧 增加。金融风险管理师（Financial Risk Manager，FRM）就是针对金融风险管理领域的一种 资格认证称号， 该认证确定了专业风险管理人员应掌握的风险管理分析和决策的必要知识体 系，由美国“全球风险协会”GARP 组织考试并颁发证书。GARP 是一个拥有来自超过 130 个 国家 3 万多名会员的金融协会组织， 主要由风险管理方面的专业人员、 从业者和研究者组成。 证书含金量：FRM 认证体系得到欧美跨国企业、监管机构及全球金融中心华尔街的认可， 成为许多跨国机构风险管理部门的从业要求之一，目前金融风险管理师的平均年薪已达 15 万元，通过 FRM 考证者被国内金融机构的认可度也越来越高。 考试内容： FRM 进行全英文考试，考试只有一级，时间为 5 小时，全部是标准化试题，140 道左右 的多项选择题。考试内容包括市场风险衡量与管理、信用风险衡量与管理、操作与整体风险 管理、法律、会计与伦理等，复习备考时间约为 14 周。每年 11 月中旬举行一次考试，在国 内北京和上海设有考点。 报考条件： 报考条件较为宽松， 对报考者的学历、 行业没有限制， 在校大学生也可报考。 目前在考人员主要有金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交 易员（经纪人） 、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽 核部门、CFO、MIS、CIO。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。 证书获得： 应考人员 FRM 考试分数线达标，在金融风险管理或贸易、投资管理、经济、审计等相关 领域至少具有两年的工作经验，同时又是 GARP 会员方能被授予 FRM 资格证书。 考试费用：参加 FRM 认证考试的费用成本较高，每次考试收费不低于 500 美元，国内相关 培训费用也动辄万元人民币 保险精算师（FIA） 在中国属稀缺资源的精算师